Cómo calcular las ganancias y pérdidas en el comercio de divisas

Saber calcular las ganancias y las pérdidas en el comercio de Forex es una habilidad útil que debe desarrollar para proteger su cuenta y para reaccionar rápida y claramente a cualquier movimiento del mercado.

¿Cómo calcular las ganancias y pérdidas en el comercio de divisas? No se trata sólo de tener una noción de cuánto será su ganancia bruta, sino un sentido de oportunidad cuando las cosas van a su favor pero especialmente en su contra.

El comercio de Forex es una empresa dura pero rentable para los inversores bien educados. Los comerciantes necesitan entender sus potenciales ganancias y pérdidas porque afecta la gestión de riesgos y el equilibrio del margen en su cuenta de operaciones.

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Hoy hablaremos del arte de medir las ganancias y pérdidas en el mercado de divisas. Además, vamos a ver cómo puede aprovechar el hecho de tener objetivos específicos de cartera y cómo evitar el pago de altos impuestos de sus inversiones.

Finalmente, llegaremos a entender el valor de los pips, porque como comerciantes, no ganamos dinero, sino pips. Interesante, ¿verdad? Siga leyendo, y descubriremos un nuevo nivel de interacción con el dinero, el valor y las sinergias del mercado.

ganar dinero en el mercado de divisas

Los comerciantes hacen pips, no dinero

Seamos claros. No estamos diciendo que tomaremos nuestros pips ganados como una criptografía diferente y los cambiaremos por bienes o servicios. Lo que estamos exponiendo aquí es el hecho de que todo el mundo en el mercado de divisas tiene la misma herramienta responsable: El pip.

Pero primero, hablemos de lo que es un pip. Como dice claramente el apoyo educativo del Ejército de Paz de Forex, «0.0001 es una fracción mínima de tasa más común, y se llama un pip». Pip es un acrónimo de ‘Porcentaje en Punto’, y es el movimiento de precio más pequeño que un par de divisas puede hacer. Un pip equivale a una centésima parte de un por ciento o el cuarto decimal de la cruz.

Por lo tanto, cuando haces pips, estás ganando dinero. Al mismo tiempo, cuando pierdes pips, estás perdiendo dinero. Ahora bien, el valor de tu pip puede variar dependiendo del tamaño de tu posición.

Digamos que estás operando mucho en el EUR/USD a 1.10426. Un pip equivaldrá a 9,05584 euros; en la misma línea, si tiene una posición de dos lotes, el valor de su pip será de 18,1117 euros.

Sin embargo, si negocia minilotes de 0,10 lotes, cada pip tendrá un valor de 0,905584. Con microlotes de 0,01 lotes, el valor del pip será de 0,090558.

¿Por qué es eso tan importante? Porque le dará una medida de rentabilidad en porcentaje y número de pips.

Digamos que usted está operando con una cuenta de 1.000.000 de euros a una tasa de rentabilidad decente del 1% mensual. Eso es bueno. Ahora, ¿qué pasa cuando estás invirtiendo con una cuenta de 1.000.000 de euros a una tasa de rentabilidad del 10%? Aunque estés ganando menos dinero con la cartera de 1.000 euros, tu rendimiento es sin duda mucho mejor que el de la grande.

Cuando se calculan las ganancias o pérdidas, lo que debes hacer es multiplicar la cantidad en pips de la moneda base por el tamaño del lote. Digamos que has ganado 100 pips en una posición de tamaño de lote. Entonces, 0,0100*100.000=1.000.

Los mismos resultados con los pips. Mida su operación por pips, y se considerará igual a los demás sin importar si su cartera es más grande o más pequeña que la de los demás porque usted gana pips, sin dinero. Cuantos más pips hagas, más rentable serás.

¿Qué es el beneficio?

El beneficio es cuando la diferencia entre el precio de apertura es mejor que el precio de cierre de su posición. En una operación larga, obtendrás ganancias cuando el precio de compra sea menor que el precio de venta. Por otro lado, después de ir con una posición corta, tendrás ganancias cuando tu tasa de venta sea mayor que tu precio de compra.

¿Qué son las pérdidas

Una pérdida es cuando la diferencia entre los precios de apertura y cierre van en contra de sus intereses. En una operación larga, obtendrá pérdidas cuando el precio de compra sea más alto que el de venta. En una posición corta, una pérdida aparecerá si su precio de venta es menor que su precio de compra.

Ganancias y pérdidas no realizadas y realizadas

Como el comercio de Forex es una máquina que nunca duerme y que funciona desde el lunes por la mañana en Australia hasta el viernes por la tarde en California, todas las operaciones de Forex se mostrarán mercado a mercado en tiempo real.

Como las posiciones se calculan en tiempo real, puede ver cómo se están desempeñando en tiempo real. Por lo tanto, su plataforma mide los precios y el rendimiento de la posición, y muestra el resultado actual de su posición en ese momento. Se denomina pérdida y ganancia no realizada porque en el momento en que usted decida cerrar su operación en el mercado actual al valor de mercado, se convertirá en una pérdida y ganancia realizada.

En ese momento, si tiene ganancias, el valor de su cartera aumentará, mientras que disminuirá si tiene pérdidas. Dicho esto, también debe prestar atención al saldo de margen total, que es la suma del depósito de margen inicial, las ganancias y pérdidas no realizadas y las ganancias y pérdidas realizadas.

Recuerde que el saldo de margen total seguirá cambiando cuando haya abierto posiciones, ya que su valor de mercado a mercado seguirá fluctuando.

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Cálculo de las ganancias y pérdidas en el comercio de divisas

Como los precios de las divisas se mueven rápidamente, es crucial saber cómo calcular los beneficios potenciales y pérdidas, especialmente en tiempos de volatilidad, para que pueda adaptarse, proteger su cartera y reaccionar rápidamente a los violentos movimientos de los precios del mercado.

El proceso no es complicado y lo único a lo que debe prestar atención y seguir es la fórmula. Los números que necesitará son el tamaño de la posición y el número de pips que el par ha movido. La ganancia o pérdida real será el resultado del tamaño de la posición multiplicado por el número de pips movidos.

Primero, dejemos claro cuáles son los tamaños de posición, como señalan el Comandante en Pips y Pipruit en la academia del Ejército de Paz de Forex:

  • Lote estándar = 100 000 unidades de moneda base
  • Lote Mini = 0.1 de Lote Estándar = 10 000 unidades de moneda base
  • Micro Lote = 0.01 de Lote Estándar = 1000 unidades de moneda base
  • Otros Lotes inferiores, a veces se llama como «Nano Lotes» = 0.001 de lote estándar = 100 unidades de moneda baseTamaño de lote libre – algunos corredores permiten elegir cualquier tamaño de lote por el cliente a voluntad.

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Ahora, vamos a calcular la ganancia con el EUR/USD:

  • La tasa actual para el EUR/USD es 1.1000/1.1005 (donde 1.1000 es el precio de venta, y 1.1005 es el precio de compra. El margen es de 5).
  • Luego, se abre una posición corta de EUR de 10.000 unidades a 1.1000. Esto significa que has comprado 11.000,00 USD ((10.000 EUR * 1.1000 = 11.000,00 USD).
  • Después de abrir la posición, la tasa de mercado de EUR/USD baja a 1.0950/1.0955. Usted decide recomprar 10.000 EUR a 1,0955 (10.000 EUR * 1,0955 = 10.955,00 USD).
  • Vendiste 10.000 EUR por 11.000 USD y recompraste 10.000 EUR por 10.955 USD. Finalmente, su ganancia es de 45.00 USD (11.000.00 – 10.955.00).

10.000 EUR/USD Posición larga Posición corta

  • Subir 100 pips Ganancia $100 Pérdida $100
  • Bajar 50 pips Pérdida $50 Ganancia $50

Ahora, vamos a calcular las pérdidas con el GBP/USD

  • La tasa actual para GBP/USD es de 1.3000/1.3005 (donde 1.3000.00 es el precio de venta, y 1.3005 es el precio de compra. El spread es de 5). Se abre una posición de compra de 10.000 GBP a 1,3005.
  • Esto significa que compraste 10.000 GBP y vendiste 13.005 GBP (10.000 USD * 1,3005 = 13.005).
  • De repente, la tasa de mercado de GBP/USD cae a 1,2945/1,2950 y decides volver a vender 10.000 USD a 1,2945 (10.000 USD * 1,2945 = 12.945 GBP).
  • Después de cerrar la posición, compró 10.000 USD por 13.005 GBP y volvió a vender 10.000 USD por 12.945 JPY.
  • Su pérdida será de 13.005 – 12.945 = 60 GBP. Tenga en cuenta que su pérdida es en GBP, para calcularla de nuevo a USD, 60 / 1,2945 = 77,67 USD.
  • 10,000 GBP/USD Posición larga Posición corta
    Sube 20 pips Ganancia $20 Pérdida $20
    Bajar 10 pips Pérdida $10 Ganancia $10
Tomando los impuestos como parte de su beneficio comercial

Como tal vez lo sepan, los gobiernos utilizan las reglas de impuestos sobre inversiones, ganancias y pérdidas. Cada país tiene diferentes normas y reglamentos, pero en general, la mayoría separa a los comerciantes ocasionales de los comerciantes del día y a corto plazo de las ganancias y pérdidas a largo plazo.

En los Estados Unidos, usted debe pagar impuestos todos los años. El IRS recauda el dinero, la FINRA determina las reglas si usted es considerado como un beneficiario a corto o largo plazo de las ganancias de inversión, y la NFA y la CFTC regulan el corretaje y los mercados de clientes para la industria de la divisa.

En ese marco, un operador diurno es una persona que abre y cierra cuatro o más operaciones en un plazo de cinco días. Además, si esas operaciones son más del 6% del total de su actividad comercial, y todas las posiciones se liquidan a menudo antes del final de la sesión, usted es un operador diurno.

En términos de impuestos específicos, los futuros y opciones de Forex son gravados en general usando la regla 60/40, cuando el 60% de las ganancias o pérdidas son tratadas como ganancias de capital a largo plazo, pero el otro 40% como a corto plazo.

Por otro lado, la Comisión de Comercio de Futuros de Mercancías (CFTC) y la Asociación Nacional de Futuros (NFA) son responsables de regular el mercado de divisas en los Estados Unidos. Todos los corredores de divisas que quieran operar en los Estados Unidos deben estar registrados en la NFA.

Ganar dinero con Mercado de divisas

En cuanto a la capacidad de comerciar e invertir, la NFA tiene la Regla de cumplimiento 2-43b que establece que los corredores de divisas al por menor no pueden permitir que los clientes se cubran y deben cerrar las posiciones en el FiFo, o en base al principio de «primero en entrar primero en salir».

La cobertura está permitida en otros países pero está prohibida en los Estados Unidos. Además, la Regla de Cumplimiento de la NFA 2-43b no permite ajustes de precios para ejecutar las órdenes de los clientes, excepto si es a favor del cliente y tras una queja.

Larga historia, en resumen, los comerciantes del día pagan más impuestos que los inversores a largo plazo, ya que las ganancias están sujetas a características más «ocasionales». El regulador considera a corto plazo como si ganara la lotería, en lugar de a largo plazo, cuando pasa varias horas trabajando en su ganancia.

En cualquier caso, compruebe las normas fiscales de su país y pague lo que debe. No intentes hacer trampa o vencer al sistema.

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