El comercio de divisas sin apalancamiento

El comercio de divisas con o sin apalancamiento es una pregunta importante que todo comerciante debe responder antes de comenzar su vida de inversor.

Con más de 5 trillones de dólares en transacciones por día, el comercio de Forex es una de las formas más excitantes de hacer dinero e incluso de hacer una vida decente para cada inversor.

En la parte superior, los comerciantes pueden utilizar el apalancamiento para multiplicar sus opciones y sus beneficios; sin embargo, viene con riesgos, responsabilidades, ventajas y, por supuesto, desventajas. Por otra parte, la gente puede invertir dinero en Forex y comerciar sin apalancamiento, pero viene con ciertas condiciones en términos de efectivo disponible y riesgo tolerado.

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En este artículo, hablaremos de una herramienta de inversión que puede ser un brebaje mágico para algunos, pero un veneno amargo para otros. ¿Qué significa el apalancamiento en Forex, y cuáles son sus ventajas y desventajas. Cómo un comerciante puede manejarlo, y cuál es el mejor nivel de apalancamiento para utilizar en Forex. Finalmente, comentemos las razones para operar sin apalancamiento.

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Sin embargo, hablemos primero de las cosas esenciales. ¿Qué es el apalancamiento?

¿Qué es el apalancamiento?
El apalancamiento, también conocido como engranaje, es una herramienta y técnica de inversión que funciona como un multiplicador de sus inversiones y sus potenciales ganancias y pérdidas. En pocas palabras, expande el resultado de tu trabajo mientras incrementa el impacto de tus recursos.

Según la Guía del Margen de Charles Schwab, el apalancamiento es el uso de la deuda como complemento de las inversiones. «Apalancamiento significa usar el margen para potencialmente capturar más retornos que cuando se invierte sólo en efectivo».

Dicho esto, el apalancamiento también se conoce comúnmente como una espada de doble filo, los comerciantes podrían multiplicar sus beneficios, pero al mismo tiempo, podría aumentar sus pérdidas. La razón es que el apalancamiento conlleva la capacidad de controlar una gran cantidad de dinero mientras se utilizan niveles más pequeños de efectivo, ya que los corredores permiten a los comerciantes invertir todo lo que pueden perder al operar en Forex.

Los comerciantes utilizan el apalancamiento en sus cuentas como una forma de aumentar el potencial de ganancias y de concederse a sí mismos el acceso a mercados que no tendrían la capacidad de operar debido a sus limitaciones de efectivo.

¿Cómo funciona el apalancamiento?

Después de responder lo que es, hablemos de cómo funciona el apalancamiento en Forex. Digamos que usted está invirtiendo en Forex con 1.000 dólares propios. Un lote típico en el mercado de divisas es igual a 100.000 unidades de moneda.

Así que, en el caso de que quieras ir a largo EUR/USD por un lote, necesitarías tener 100.000 en tu cuenta si no usas el apalancamiento. Por otro lado, con un apalancamiento de 1:100, por ejemplo, usted sería capaz de operar el lote con su cuenta. ¿Por qué? Un apalancamiento de 1:100 multiplicará tu dinero 100 veces.

El apalancamiento se utiliza en Forex ya que los movimientos de los precios en los pares se representan en pips, el cambio más pequeño en el valor de la moneda, que suele ser una fracción de un centavo.

Nick Lioudis destaca el concepto de pips en el marco del apalancamiento en su artículo publicado por Investopedia. «Es por eso que las transacciones de divisas deben realizarse en cantidades considerables, permitiendo que estos diminutos movimientos de precios se traduzcan en mayores beneficios cuando se magnifiquen mediante el uso del apalancamiento».

«Cuando se trata de una cantidad como 100.000 dólares, pequeños cambios en el precio de la moneda pueden dar lugar a importantes ganancias o pérdidas», explica Lioudis.

En la misma línea, la toma de apalancamiento y riesgo de Wikipedia dice que «el alto nivel de apalancamiento que se ofrece a los prestatarios que participan en el comercio de divisas presenta un riesgo relativamente bajo por unidad debido a la relativa estabilidad de ese mercado». En comparación con otros mercados de comercio, los comerciantes de divisas deben comerciar un volumen mucho mayor de unidades para obtener un beneficio considerable».

Los niveles de apalancamiento más comunes

  • 1:1 – No hay apalancamiento. En cuanto a la referencia, el uno a uno está operando sin apalancamiento ni margen. Deberías usar tu dinero para ir en largo o en corto. Si quieres comprar 50 euros o ir largo el Euro, necesitarás tener la cantidad equivalente en la otra moneda.
  • 10:1 – Con un apalancamiento de diez a uno, por cada dólar que tenga en su cuenta, podrá colocar una posición de hasta 10 dólares. Por lo tanto, si tiene 1.000 dólares, entonces puede operar una posición de 10.000 dólares.
  • 50:1 – Cuando usted está operando con un apalancamiento de 50:1, cada dólar puede ser cambiado como $50. Entonces, la capacidad de abrir un lote está lista cuando usted tiene 2.000 dólares en su cuenta.
  • 100:1 – Es el apalancamiento típico de la mayoría de las plataformas Forex. Dice que cada dólar representa un valor de 100 dólares. Para operar un lote, necesitarías una cuenta de 1.000 dólares.
  • 200:1 – El apalancamiento arriesgado de doscientos a uno paga 200 dólares por cada uno que tengas en tu cuenta. Los operadores con una cuenta de 500 dólares podrán operar una posición de lote.
  • 400:1 – Las cuentas de apalancamiento alto de 400:1 le permitirán operar con 400 dólares por el valor de 1 dólar en efectivo en su cuenta. Con una financiación de 1.000 dólares en su saldo, podrá operar hasta 4 lotes.

¿Cuál es el mejor apalancamiento para usar en forex

No hay un nivel de apalancamiento perfecto para a todo el mundo. Todo depende de ti mismo, tu situación económica, tus necesidades y tu estrategia de forex. Lo que funciona para uno puede no hacerlo para ti.

Usted preferiría altos apalancamientos en caso de que le guste el riesgo y los altos beneficios. Además, un comerciante querría cuentas de bajo apalancamiento si no tiene una cantidad significativa de efectivo pero quiere ser conservador en términos de riesgo.

Además, a algunos operadores no les gustaría tener un margen o un riesgo excesivo para cada pip, por lo que preferirían operar sin ningún tipo de apalancamiento. Esa sería la tasa de 1:1. Un dólar equivaldrá a un dólar, y un euro significará un euro.

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Operar en Forex sin apalancamiento

Operar sin apalancamiento es lo mismo que comprar y vender divisas con la tasa de 1:1 sin apalancamiento mencionada anteriormente. Significa que usted operará con su propio dinero y no será necesario ningún margen o apalancamiento proporcionado por el corredor.

Por lo tanto, para operar un lote estándar de EUR/USD sin apalancamiento, se requiere un saldo de cuenta de 100.000 dólares. La misma situación ocurre si desea tener una posición de dos o tres lotes, debería tener fondos suficientes de 200.000 o 300.000 dólares.

La accesibilidad es la mayor desventaja de operar en Forex sin apalancamiento, ya que no todas las personas promedio tienen 100.000 dólares en efectivo para financiar su cuenta y luego operar sin apalancamiento. Sin embargo, no todo en Forex se trata de lotes. Algunos corredores y plataformas te permiten trabajar con cuentas mini y micro por una fracción de un lote.

Un mini lote funciona con 10.000 unidades. Eso significa que para operar un mini lote de GBP/USD sin apalancamiento se requiere que tengas al menos 10.000 dólares en tu cuenta.

En la misma línea, los microlotes, que funcionan con 1.000 unidades, requerirán que tengas al menos 1.000 dólares en tu cuenta para operar un micro lote.

¿Puedo operar en Forex sin apalancamiento?

Después de la pregunta sobre el comercio de Forex sin apalancamiento, hay diferentes opciones. Sin duda puedes comprar, vender y hacer inversiones sin apalancamiento, pero tendrás que pagar el dinero del saldo de tu cuenta.

Mientras que el comercio en cuentas estándar con lotes estándar sin apalancamiento requeriría que tuvieras al menos 100.000 dólares como saldo, las cuentas micro y mini necesitarán una cantidad de dinero considerablemente menor.

Los lotes mini y micro pueden proporcionarle la oportunidad de operar sin apalancamiento con menos dinero. Sin embargo, otra pregunta surge aquí: ¿Es una buena idea operar sin apalancamiento en su cuenta? Veamos.

Ventajas de operar en Forex sin apalancamiento

Bajo costo…
Como no está pidiendo prestado ningún fondo en términos de margen o apalancamiento, no tiene derecho a pagar los costos diarios, intereses o cargos ocultos a su corredor. Obtendrá todas sus ganancias, y ningún pago de intereses reducirá su rendimiento.

En el caso de que gane un 1% en una posición EUR/USD, su cuenta será acreditada con ese 1% y no se cobrará ningún costo de interés. Para resumir, todas las ganancias van a la línea de fondo.

Este tema es vital cuando tienes una cantidad significativa de dinero lista para invertir. Puedes operar más a un precio mínimo.

Menos riesgo de una llamada de margen
Cuando negocias sin apalancamiento, estás usando tu dinero para lo bueno y lo malo. Pero el trato es que no estás en peligro de limpiar tu cuenta en un evento de mercado debido a un sobreapalancamiento o un sobrepréstamo.

Recuerde que al usar el apalancamiento, cada pérdida se multiplica. Con un apalancamiento de 100:1, una pérdida de 50 pips que lleve al EUR/USD de 1.1000 a 1.0950 significaría una disminución de 50 dólares en su cuenta.

Usted opera lo que tiene en una forma más estructurada de operar
Nada más y nada menos. Intercambias lo que tienes en tu bolsillo. De esa manera, tendrás más control de tus finanzas y te prepararás para lo que puedas pagar.

También te proporcionará el control de los números de fondo y la concepción a largo plazo de tus inversiones.

Como estás operando sin apalancamiento, tus posiciones estarán mejor preparadas para los marcos a largo plazo.

Desventajas de operar en Forex sin apalancamiento

Costo e inversiones en efectivo
La desventaja más crucial de operar sin apalancamiento es la cantidad de dinero que se necesita para hacerlo y, al mismo tiempo, para obtener ganancias decentes.

Como destaca Wikipedia, «los comerciantes de divisas deben negociar un volumen mucho mayor de unidades para obtener un beneficio considerable». Como los comerciantes ganan dinero con los movimientos de los precios y los pips miden esos movimientos, los inversores deberían decidir cuánto sería su apuesta por cada pip.

Reducción de las ganancias potenciales en las operaciones
Al no utilizar el multiplicador de la posición, sus ganancias potenciales se reducirían al porcentaje nominal de la diferencia de precio entre los precios de apertura y cierre.

Digamos que inviertes 1.000 en una posición larga de EUR/USD. Entonces el euro pasa de 1.1000 a 1.1100 frente al dólar. Hasta ahora, sus ganancias serían sólo del 1% a 1.010 dólares. Por otro lado, si usted está apalancado 100:1 en una inversión de 1.000, sus ganancias habrían sido de 100 a 1.100 dólares.

Rendimiento mensual promedio reducido

Se dice que los exitosos operadores de Forex Los comerciantes que usan el apalancamiento tienen un promedio de 5-10% de rendimiento mensual. De hecho, estos números son cifras significativas cuando se habla de beneficios. Sin embargo, ya incluye el comercio marginal. Sin apalancamiento, los niveles de retorno colapsaron ya que la exposición también se reduce.

Los operadores de Forex que no usan apalancamiento, el retorno mensual promediaría alrededor de 0.3% a 0.5%. No hay mucho dinero si se opera con una cuenta de 1.000 o incluso 10.000 dólares.

¿Debería operar en Forex sin apalancamiento

La pregunta del millón de dólares. Desafortunadamente, no hay una respuesta concluyente. Todo depende de diferentes asuntos como su situación financiera y personal, cuánto puede permitirse perder, qué tan bien maneja su psicología, su estrategia comercial y, por supuesto, cuánto está dispuesto a invertir.

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Los comerciantes con una cantidad significativa de dinero encontrarían el comercio sin apalancamiento más atractivo que aquellos que no tienen demasiado dinero en efectivo y necesitan algunos esteroides para hacer funcionar su dinero.

Para abreviar, el comercio de divisas sin apalancamiento tiene una desventaja notable, que es el tamaño de su arma. Por otro lado, sin apalancamiento significaría menos costos y ganancias justas y limpias.

El apalancamiento no es malo para el comercio. En realidad, se considera una excelente manera de hacer dinero para usted, y en ciertos niveles, también es una herramienta para gestionar el riesgo mientras se negocian posiciones significativas.

Por supuesto, tus riesgos serían mayores, pero como Kimberly Amadeo escribió en un artículo publicado en The Balance, «la mayoría de los comerciantes utilizan órdenes estrictas de stop-loss para vender la operación si el tipo de cambio va en contra de ellos».

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